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Atingir o equilíbrio entre segurança e experiência do cliente

Lute eficazmente contra a fraude, maximizando a sua taxa de conversão através de uma autenticação simplificada.

Até +7 pontos na taxa de sucesso líquida de nossos comerciantes, graças à nossa ferramenta antifraude e TRA adquirente.

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Identificar transacções de risco

Cada transação é analisada em tempo real para avaliar o nível de risco e desencadear uma ação específica em conformidade.

Beneficie das isenções de autenticação

Simplifique a autenticação para aumentar as taxas de conversão e de sucesso, tornando o percurso de compra dos seus clientes mais fácil e mais seguro.

Receba conselhos de especialistas

A nossa equipa de risco orienta-o em questões de desempenho e análise de transações.

Personalize o seu perfil antifraude

Trabalhamos em conjunto consigo para criar o seu perfil antifraude e adaptá-lo às suas necessidades, com mais de 80 critérios e ações à escolha.

Reduzir a taxa de abandono do carrinho

Permita autenticações menos restritivas para transacções de baixo risco para incentivar as compras e garantir uma experiência de compra sem atritos.

Controle a sua taxa de fraude

Com o HiPay Sentinel, reduza os chargebacks, detecte tentativas de fraude e simplifique a experiência de compra.

Um módulo para todas as tentativas de fraude

O HiPay oferece-lhe uma ferramenta poderosa e única para combater a fraude.

A ferramenta certa para si

A nossa equipa de risco trabalha em conjunto consigo para criar o seu perfil antifraude e adapta-o às suas necessidades:

  • Definições adaptadas à sua atividade comercial
  • Listas de clientes (Blacklist, Greylist, Trusted List)
  • Critérios de "risco" (montante do carrinho, país, endereço IP, frequência)
  • Opções personalizadas (dados personalizados, combinação de regras)

Implementação da TRA com o HiPay

Os regulamentos PSD2 exigem uma autenticação forte do cliente (SCA) para cada transação de comércio eletrónico. No entanto, uma vez efectuada a análise de risco da transação (TRA), são possíveis isenções de autenticação forte graças ao protocolo 3DS2, permitindo pagamentos sem fricção com elevados níveis de segurança. 

Desta forma, uma vez que a transação é classificada como de baixo risco, os seus clientes podem efetuar as suas compras mais rápida e facilmente, contornando a segunda autenticação. A TRA foi concebida para simplificar o percurso de compra e maximizar a sua taxa de conversão.

Apoio e orientação especializados

O nosso serviço vai além da configuração do HiPay Sentinel: a nossa equipa de risco acompanha o crescimento da sua empresa. Por exemplo, informamo-lo de todas as fraudes significativas que detectamos. Pode então optar por cancelar a entrega ou a encomenda, consoante a situação. A nossa equipa também está disponível para sugerir melhorias quando necessário (por exemplo, se forem descobertos novos comportamentos fraudulentos) e para oferecer os seus conhecimentos especializados.

Lutar eficazmente contra a fraude

O HiPay Sentinel protege-o das tentativas de fraude e adapta-se à sua atividade comercial graças a um perfil especialmente criado para si pelos nossos especialistas.

A ferramenta racionaliza e protege todas as suas transacções para maximizar a sua taxa de sucesso e proteger os seus clientes.

  • Analisa as transacções em tempo real e atribui um nível de risco

  • Protege contra perdas financeiras decorrentes de estornos devido a fraude

  • Flexibiliza as regras PSD2 (3DS v2) com isenções para pagamentos sem fricção através de autenticação simplificada

Defina as suas próprias regras antifraude

Com 80 filtros personalizáveis, a nossa ferramenta recolhe dados de pagamento durante os checkouts para efetuar uma análise de risco completa de cada transação e atribuir a cada uma delas uma pontuação final.

Impressão digital do dispositivo

Esta impressão digital, recolhida para fins de identificação, é utilizada para detetar servidores proxy anónimos ou para verificar se as informações pessoais do comprador foram alteradas.

Controlos de velocidade

Estas definições ajudam na escolha de uma ação ou de uma pontuação com base em diferentes critérios (endereço de correio eletrónico, cartão, telefone, endereço IP) e na frequência com que um cliente concluiu uma compra durante um determinado período de tempo.

Dados de pagamento

As informações relativas a um pagamento são utilizadas para analisar o nível de risco associado a uma transação: endereço de correio eletrónico do cliente, localização IP, país do cartão de crédito, país de envio e de faturação, método de pagamento, etc.

Despesas limitadas

Este filtro permite-lhe definir limites e níveis de controlo em função dos montantes das transações, bem como dos hábitos de compra dos seus clientes durante um determinado período de tempo.

Controlos de coerência

A ferramenta garante que as informações relacionadas com um determinado pagamento são coerentes (por exemplo, país do cartão diferente do país IP, endereço de faturação diferente do endereço de entrega).

Controlos de atividade

Os comportamentos de compra de alto risco são detectados através da análise de uma variedade de dados durante um determinado período de tempo para um cliente (por exemplo, número de cartões diferentes utilizados para o mesmo endereço de correio eletrónico).

Dados personalizados

Pode definir ações ou pontuações específicas com base nos dados da sua empresa. Pode adicionar um número infinito de dados personalizados, como regras sobre cestos que contenham produtos visados por fraudadores.

Os dados no centro da sua atividade

Navegue pelos seus dados para ajustar os seus critérios em conformidade e melhorar continuamente a experiência do utilizador para os seus clientes.

  • Monitorizar as transacções bloqueadas pelo módulo

  • Analisar os seus filtros antifraude

  • Analisar os seus estornos

Pronto para saber mais sobre a nossa ferramenta antifraude?

Contacte já um dos nossos especialistas para que lhe possam responder a quaisquer questões que possa ter sobre este tema.

 

Também temos vários artigos sobre fraude, PSD2, autenticação forte, etc. no nosso blogue, aqui

Um percurso sem falhas para aumentar as vendas

Descubra os resultados dos nossos clientes 

Porque, por vezes, os números falam mais alto do que as palavras

Com o Hipay e o Sentinel, eliminamos a interação do cliente com o seu banco durante a autenticação. A sua experiência de compra é muito melhor! O benefício associado para a Motoblouz é que uma viagem sem atritos converte melhor: a nossa taxa de conversão aumentou ao reduzir a taxa de abandono durante o pagamento. 

  • +2,5 pontos na taxa de sucesso líquida
  • +3 pontos na taxa de sucesso bruta
  • +13 pts na taxa de fricção
  • +22 pts na taxa de fricção aceite

 

Peggy REMY - Motoblouz Digital Director

Taxas observadas durante um período de 3 meses após a ativação da TRA adquirente.

  • 97% de sucesso líquido
  • 92% na taxa de fricção solicitada
  • 74% na taxa de fricção aceite

"A L'Exception estava à procura de um modelo baseado na simplicidade e na eficácia da integração dos sistemas de pagamento. O HiPay tinha esta vantagem, e não menos importante, o facto de todas as transacções estarem interligadas no nosso back office. Acresce a necessidade de oferecer multi-moeda, uma das principais alavancas de desempenho do HiPay.

Por último, a redução do risco de fraude era fundamental, e o HiPay conseguiu fazer com que a fraude não fosse um problema. Atualmente, posso dizer que, com o módulo antifraude do HiPay, o risco foi reduzido para quase zero."

Régis PENNEL - L'Exception Fundador

Taxas observadas durante um período de 3 meses após a ativação da TRA adquirente.

  • 96% de taxa de sucesso líquido
  • 97% na taxa de fricção solicitada
  • 83% sobre a taxa de sucesso aceite

Comparação durante um período de 3 meses antes da implementação da TRA de aquisição e durante um período de 3 meses depois. 

  • +1 ponto na taxa de sucesso líquida
  • +7 pontos na taxa bruta de sucesso
  • +13 pontos na taxa de fricção solicitada
  • +32 pontos sobre a taxa de fricção aceite 

Gestão da fraude na indústria do iGaming

À medida que o seu casino online ou a sua plataforma de jogo crescem, o HiPay analisa cada transação em pormenor para proteger totalmente o seu negócio. As empresas de iGaming processam pagamentos relacionados com o jogo e, como tal, estão sujeitas a regulamentos mais rigorosos. O HiPay Sentinel ajuda-o com regras antifraude específicas do sector que controlam os dados e protegem os pagamentos.

  • Verificação da consistência dos critérios entre o IP do utilizador e o país

  • Lista de métodos de pagamento, moedas e países

  • Regras de conformidade locais: limites de depósito, filtragem de BIN

Perguntas mais frequentes

Como é que os critérios são configurados no Sentinel?

As nossas equipas recolhem as suas necessidades através de um questionário para compreender a sua atividade e os seus desafios em termos de fraude. Graças às suas respostas e à sua experiência, o Sentinel será configurado para proteger as transacções e aumentar a sua taxa de conversão.

Esta ferramenta antifraude é adequada para a minha atividade?

O Sentinel é muito eficaz, graças aos seus 80 critérios antifraude. É criado um perfil antifraude único e personalizado para cada comerciante. A nossa ferramenta pode ser adaptada a qualquer tipo de negócio, a qualquer dimensão de empresa e a qualquer altura do ano: são organizadas várias discussões entre os nossos analistas de fraude e o comerciante para discutir as especificidades do seu negócio e as necessidades daí resultantes.